這大約是有史以來金融圈最烏龍的一筆買賣了。
據全球網援引世界新聞網16日報道，在犯下銀行史上最大過錯之一后，花旗集團(Citigroup)出乎預料輸掉訴訟，無法拿回錯匯給化妝品公司露華濃(Revlon)放款人的5億美元(約合人民幣32億)。
手抖多輸2個0？花旗銀行匯款多發5億美元
法院：不用還
報道稱，美國場所法院法官杰西·福爾曼(Jesse Furman)周二裁定，典型放款人的10位資產控制人——此中包含有Brigade Capital Management、HPS Investment Partners和Symphony Asset Management——不必返還花旗上年8月在支付借貸利息時，過錯多匯的504億美元。報道援引法官的說法表示，他們不該被以為這筆轉賬有錯。在部門放款人返還溢付款項之前，花旗錯匯過份9億美元。
報道提到，花旗那時擔任露華濃的借貸機構，原先應該匯出大概800萬美元利息給露華濃公司的放款人，但意外匯出近100倍。
據此前媒體報道，固然大多數債權人意識到，這可能是銀行出現了烏龍操縱，而退還了這筆意外之財，但仍有幾家公司謝絕退還。花旗這次明顯的失誤，被金融圈人士戲謔為華爾街最貴的買賣學費。為了把錢要返來，花旗把謝絕還款的布里格德資源控制公司告上了法庭，并向監管機構通報了事情的來龍去脈。花旗以為，有極度明確的證據顯示，這筆支付是誤操縱。但布里格德資源控制公司以為，這台灣運彩足球高賠率筆錢應視為露華濃的還款。
福爾曼表示：要去相信環球最經驗老道金融機構之一的花旗集團，犯下從未發作過的過錯，總共快要10億美元，幾乎是沒有道理的。
報道介紹，對于銀行賬戶意外出現的過錯入款，美國法律通常會處罰那些把錢花掉的賬戶持有人。在數字時代，入款犯錯很平常，而匯款可以當即返還以改正過錯。美國賓州曾有一對夫妻花掉誤存進他們戶頭里的錢，結局面對刑事重罪告狀。
事實上，對于匯錯錢的疑問，環球通行的條例都是要返還的，假如被惡意花掉，甚至要蒙受嚴重的刑事責任，這點在美國大部門地域即是如此。但紐約州法律對這項制定設有破例，假如受益者原來就該拿到這筆錢，并無知曉是匯錯了，就能把錢留下來。露華濃放款人表示，他們相信花旗匯來的是借貸預支利息，畢竟意外匯錯的錢正是花旗欠他們的錢，分毫不差，只不過這筆款項要很長一段時間后才到期。
花旗正在努力更新內控和專業，因監管機關上年對花旗在這雙方面的缺失開罰4億美元。同時，總部設于紐約的花旗也正履歷領導階級變動，新執行長芙瑞瑟(Jane Fraser)3月1日即將赴任。因此，世界新聞網稱此次法官的裁決是花旗面對的最新打擊。
但事情尚未塵埃落定。報道中提到，花旗講話人發表宣示表示：我們強烈反對該裁決，想要上訴。我們相信我們有權拿回這些錢，也會繼續努力直到全部追返來為止。
行業集體表示，對花旗集團的裁決可能使銀行面對過多的欠債風險。
銀團借貸和貿易協會(包含有花旗集團和一些露華濃債權人在內的大概530個成員)表示，這樣的裁決可能毀壞12萬億美元的美國銀團借貸市場的不亂。
因風控缺陷，4個月前被罰4億美元
事實上，花旗的風控運彩 一注多少疑問被詬病已久。這次烏龍買賣事件是花旗集團內部管理的最新過錯，由于長期存在的風控和運彩 投注站內控缺陷，美國聯邦監管機構于上年10月份對花旗集團處以罰款。
美國當地時間2024年10月7日，因風險控制缺失和內部管理的各個領域均未達標，美聯儲(FED)和錢幣監理署(OCC)對花旗開出4億美元的罰單，并點名批駁花旗未能改良自身風險控制系統，在系統的根基架構上出現缺陷。該系統未能準確辨別潛在風險，可能使銀行犯下成本豪情的毀壞性失誤。
美聯儲和美國錢幣監理署表示，花旗需要在風險控制、內部管理、合規控制、資源安排、流動性風險上進行全面運動彩券官網風險排查，對發明的疑問進行整改。
美聯儲官網于2024年10月7日公布了花旗現在存在的風控疑問
該教導要求，花旗應在未來三個月內實施彌補措施，包含有對工作人員進行技術知識訓練、對現有信息控制系統進行升級，以及提交一份加強其合規風險控制的策劃等。
受疫情陰礙，花旗2024年以來為違約借貸撥出大批預備金，因此，及時辨別潛在借貸風險，對該行十分主要。
巨額罰單和法院判決
加重花旗肩負
對于2024年業績本就不夢想的花旗銀行而言，巨額罰單和法院判決的殺傷力閉口而喻。
據其發表的2024年財報數據，2024年扣非凈利潤錄得1137億美元，同比下降了4139。
2024新冠疫情暴發以來，花旗的市值較最高位已縮水約15，落后于摩根大通和美國銀行等重要競爭對手。在上年10月，花旗市值一度跌出千億美元俱樂部。
新冠疫情導致銀行資產質量下降，環球銀行業的風險將逐漸曝光，風險管理成為銀行業一大挑戰。風險管理成為銀行業一大挑戰。標普2024年7月發表的教導顯示，2024年環球銀行壞賬或將到達13萬億美元，到2024年底環球銀行壞玩運彩世界盃新聞賬預測將高達21萬億美元。
不過，也有解析師指出，花旗斥重金加強風險辨別和內控控制，將對該行眼下的盈利才幹造成壓力，畢竟2024年花旗的業績已經遭受了疫情的連累。
