近日，有網絡視頻博主吐槽稱，由於個人是家庭主婦和自由職業者，去銀行開卡被拒。此事引起社會廣泛注目。開一張銀行卡究竟需求幾多程序？需求什麼地位證實文件？究竟有沒有門檻？
5日，羊城晚報全媒體就開戶疑問咨詢廣東省內多家銀行，得出的答案固然不統一，但與之前比擬，最近銀行對新客戶核辦銀行卡等地位證實的執行尺度總體趨于嚴峻。
差異銀行對客戶要求稍有不同
5日，市民鄭先生反應，個人要去英國留學，2日在中國銀行核辦銀聯卡開戶，銀行要求其提供地位證、實名手機號碼以及學校的錄取告訴書，並且當日只能提交申請，銀行審批后，4日他才拿到銀行卡。
開張銀行卡有沒有門檻？開戶需求什麼地位證實？羊城晚報全媒體咨詢廣東省內多家銀行網點，發明差異銀行的要求稍有不同，雷同銀行的網點對于差異人的訊問也略有收支。
此中一家國有銀行的任務人員表明，開設銀行卡時，會訊問客戶關連的職業信息、開卡用處、地位核驗以及電話號碼核驗等，例如電話號碼是否為當事者實名，還會在開設銀行卡時要求簽約危害提示書，叮囑開設的銀行卡需當事者採用以及示知出租出借賬戶的危害等。
家庭主婦地位或并非謝絕理由
查訪發明，最近銀行對于新客戶核辦銀行卡等地位證實的執行尺度總體趨于嚴峻，與內運彩 威剛科技地衝擊電信網絡詐騙不無關系。
上年10月，國務院衝擊治理電信網絡新型違法犯法任務部際聯席會決議定，在全國范圍內開展以衝擊整治手機卡、銀行卡(簡稱兩卡)違法犯法事件為重要內容的斷卡舉動。隨后五部委聯盟發文，嚴肅衝擊懲戒治理不法交易手機卡、銀行卡違法犯法事件，要求人民銀行依法增強產業監管，銀行金融機構、非銀行付款機構要依照誰開卡、誰擔當的原理，落實主體義務，強化危害防控。
有銀行人士表明，看過網上傳播的視頻，無法依據視頻博主的片面講話判斷銀行是否對其刁難，當然也不去除個體銀行在同客戶溝通時存在不適當的現象。不過不論是自由職業者還是家庭主婦等地位信息，以及開卡客戶的衣著裝扮、是否素顏等，都不是銀行對客戶判斷的最重要信息。最主要的還是依據客戶或許提供的信息，依據實質經辦人的經歷進行核對和檢修，最大限度擔保開卡的合規性以及有效防范自己銀行賬戶危害。
該銀行人士還表明，目前對開戶并沒有統一的尺度。可能A銀行給開了戶，B銀行卻抉擇謝絕。差異銀行有差異的考量。這一說法也得到了監管人士的認同。一名監管人士揭露，目前并沒有細化開戶尺度給到每一家銀行。
銀行有權謝絕開戶范圍擴張
對于自己銀行總結賬戶的開運彩 廣告立證實，2005年施行的《人民幣銀行總結賬戶控制設法》中早有領會——入款人力中國住民，申請開立自己銀行總結賬戶時，應向銀行出具住民地位證或暫時地位證。
假如開戶人已按規定出具地位證，銀行是否不可謝絕開戶？檢索監管文件發明，早在2017年央行印發的《關于增強開戶控制及可疑買賣匯報后續管理舉措的運彩賠率計算公式告訴》(以下簡稱《告訴》)領會規定，不合作客戶地位辨別等情境，銀行有權謝絕開戶。
《告訴》還拓展了銀行有權謝絕開戶的實用范圍，即要求對于不合作客戶地位辨別、有結構同時或分批開戶、開戶理由不合乎邏輯、開立業務與客戶地位不符合、有顯著理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯法事件等情境，各銀產業金融機構和付款機構有權謝絕開戶。
為什麼將監管方位對準開戶？央行曾表明，部門案件和監管實踐顯示，一些銀行和付款機構在開戶環節，客戶地位辨別制度落實不嚴，存在著一定的業務控制運彩 走地春風險防控破綻，為非法分子不法開立賬戶提供了可乘之機。
央行也表示，在開戶環節，各銀行機運彩 pk勝構和付款機構要區別客戶危害水平，有抉擇地采取合乎邏輯的某項或多項檢查方式，確保針對客戶地位的檢查強度與客戶危害水平符合。
在采訪中，多家銀行任務人員叮囑，相符開戶的人員需簽定知曉允諾書，允諾不將個人的電話號碼、電話銀行及銀行卡進行出租、出售、轉讓等非法行徑，不然將會受到公安機關的衝擊，並且銀行也會暫停其銀行賬戶非柜面採用。
轉自：金羊網
