2019年10月24日，證監會機構部下發《關于做好公然募集證券投資基金投資諮詢業務試點任務的告訴》。《告訴》的發行，開啟了基金販售從已往以銷量為導向的賣方時代，向以客戶益處為中央的買方時代的轉型。如今，基金投顧試點迎來兩周年。
兩年來，共有59家機構牟取基金投顧資歷試點的存案函，截至本年7月中旬，試點業務合計辦事財產逾500億元，辦事投資者約250萬戶，試點功效初步展現，基金賺錢、投資者不賺錢等產業痛點正在有效解決，技術買方中介作用得以施展。
兩年投顧試點成果明顯
復投率數據超40
在基金投顧試點迎來兩周年之際，各家試點機構在基金投顧業務方面均拿出不錯的成果單。
華夏財富表明，目前該公司基金投顧業務控制規模過份30億元，蓋住用戶過老虎機漏洞份21萬；在採用辦事過份3個月的客戶中，所有追加投資客戶數(即復投率)占比近50。
嘉實財富揭露，截至三季度末，公司控制型投顧規模近25億元，辦事客戶6萬人。自有平澳門 老虎機 最低臺辦事的直接客戶復投吃角子老虎機手游率靠攏60。2020全年累積為客戶創建回報5885萬元，客戶正收益比例到達90。
南邊基金表明，截至2021年9月底，投顧業務留存資本過份83，復投金額占比過份60。
易方達基金副總裁陳彤揭露，截至2021年9月末，易方達基金已上線10個平臺，客戶復投率約445，控制型投顧辦事盈利客戶占比近82。通過這些數據，可以看到客戶對基金投顧辦事的承認，同時也說明基金投顧辦事在率領客戶歷久投資、改良客戶投資體會等方面贏得了明顯成效。
中金財富基金投顧業務擔當人、執行總經理林劍文表明，中金財富A+基金投顧業務目前展業過份一年，累計辦事客戶過份4角子老虎機遊戲萬，復購率近50。
與基金、券商機構比擬，佔有海量客戶的第三方平臺，或與三方配合的平臺基金投顧成果單要更為亮眼。
前鋒領航投顧CEO張宇揭露，公司于2020年4月于付款寶APP上線了基金投顧辦事幫你投。截至2021年上半年，幫你投累計用戶數達200萬。
吃角子老虎機廠商盈米基金揭露，到10月22日，盈米基金且慢投顧辦事上線滿一年，其投顧財產規模到達120億，簽署客戶19萬，用戶復投率到達8711。
盈米基金副總裁、且慢擔當人林杰才表明，通過兩年的試點，產業對于基金買方投顧有了更深刻的懂得，基金投顧的客戶變得加倍理性，資本部署的方位也發作了變更，投顧財產的60以上部署到了權益類財產中。
在首批試點機構獲取累累碩果的同時，第二批試點機構也在積極推動。
東方證券副總裁徐海寧表明，東方證券已經牟取基金投顧業務試點資歷申請的批復，成為第二批試點券商中首家獲準開業的公司，將于11月初正式開展基金投顧業務。
匯添富、博時、招商、萬家等基金公司也對表明，公司從合規、制度、流程、人員、體制等多方面著手業務預備，部門公司已經辦妥了監管機構的現場查驗并獲批展業。
試點為產業堆積主要成績
顧的本事仍需增強
基金投顧業務開啟兩年景績明顯，多家機構人士以為，試點機構從結構條理、行運模式、投資手段等方面堆積了主要經歷；而在客戶畫像，與客戶創設信賴等方面仍需做出更多勤奮。
徐海寧表明，首批基金投顧業務試點機構為伴同提供了有效參考：第一，組合手段設計與客戶配景化需要相交融，便于客戶懂得業務和實施操縱；第二，珍視顧的辦事，形成投前、投中、投后一體化辦事流程，提高客戶的持有體會和持有收益等；第三，積極開拓與外部機構的配合，讓更多的客戶了解和承受基金投顧業務。
陳彤也表明，首批試點機構在監管機構引領下結算精煉業務實踐，給產業提供了許多可參考的成績。例如，《基金投顧業務數據互換專業接口》、基金投資諮詢業務編碼，和在商量的業績及財產呈現指引、辦事協議春風險揭示書內容形式指引等，都是試點機構實踐經歷的結算。
萬家基金以為，首批試點機構有許多值得借鑒之處：例如，自動發掘并細化客戶投資危害偏好，以更好地相符販售恰當性要求；開展了大批的投顧業務和品牌宣揚，增加市場與客戶認知；通過配景化、問答式等道路，簡化、優化投顧組合分類與前端呈現，讓客戶抉擇投顧辦事的同時認知到自身的投資限期、危害與收益偏好，創設合乎邏輯部署、理性投資與歷久投資的觀念。
但是，多位機構和人士提及，還需求在客戶畫像、客戶數據解析等方面做更精細的、更有針對性的任務。
徐海寧提到，后續還要進一步完善一些內容：首要，客戶畫像有待精細化，協助客戶告竣性格化的投與顧。其次，金融科技屬性有待衝破，打造基金投顧業務前中后臺一體化運營。再次，客戶投資者教育有待進一步增強。最后，對投顧辦事流程的過程控制有待增強。
林杰才也說，首批試點機構做了許多積極嘗試，在結構層面有成立合資公司的，有基金公司成立孑立投顧子公司的；在模式層面，除自營之外，投顧輸出也是很積極的模式首創；在手段層面，基于量化的智能投顧和加倍強調IP的人工投顧，各有千秋。不過，與做大財產規模比擬，買方投顧內部的業務沖突、與客戶關系的從頭定義、結構心智的重建，這些都需求花對照長的時間去解決和連續改良。
