香港證監會(以下簡稱證監會)在牛年的最后一個大罰單開給了花旗全球金融亞洲有限公司(花旗全球金融)。
1月28日，證監會公佈對花旗全球金融處以罰款34825億港元，來由是該行在2008年至2018年老達10年時間內，一直百 家 樂 秘 笈許可其現貨股票業務部多個買賣柜臺以過錯標識誤導客戶，并向客戶隱瞞買賣實情。
香港證監會行政總裁歐達禮指出，花旗全球金融所犯缺失的嚴重水平，反應出公司內部存在一種鼓吹逐利、冷視坦誠的文化。當員工連續面臨要招攬更多生意和增加市場占有率的包袱時，就采取了欺詐手法，不惜斷送客戶的最佳益處和妨害香港市場的清白穩健。
除了巨額罰單，證監會還表明，花旗全球金融的部門前高管沒有實行其監視義務，還將繼續對關連人士展開綱紀步驟。
為爭奪買賣訂單誘騙客戶
香港證監會的查訪顯示，至少自2008年起，花旗全球金融的股票販售買賣柜臺就一直在以過錯標識誤導客戶，讓客戶認為存在天然流動性，從而抉擇該行進行買賣。
通常場合下，投資者偏好以代辦方式進行買賣(即依靠天然流動性辦妥買賣)，買賣員在接獲客戶的查詢后，假如無法以代辦方式牟取天然流動性，利便辦事(facilitation trade)就會參與提供額外流動性。
為了避免客戶被競爭敵手搶走，花旗全球金融就在并無真正的客戶意向或并無接觸特定客戶的場合下，以過錯標識誤導客戶，把利便買賣謊稱為代辦買賣，或者對客戶隱瞞利便辦事介入買賣一事。
證監會抽檢了174項由花旗全球金融差異買賣百家樂平台柜臺在2014年1月至2018年12月時期執行的利便買賣，發明此中127項買賣存在疑問。
內管理度體制性疑問
香港證監會以為，買賣部分的這些失當行徑相當全面，并且連續了過份10年，反應出花旗全球金融的監百家樂術語控框架及其第一和第二道防禦線整體顯露了嚴重的體制性疑問。
在2018年11月之前，花旗全球金融甚至沒有擬訂任何政策或監控舉措來監管發出具有某些標識的買賣意向，并確保其背后有特定客戶的意向支持。
花旗全球金融在2018年改動合規指引時，還存心刪除了須就利便買賣贏得批准的規定，也沒有對利便客戶事件實施有效的合規偵察，或就買賣意向及利便客戶事件的買賣前批准向買賣員提供訓練。
證監會的查訪還發明，該行也沒有紀實及偵察代辦柜臺與利便客戶辦事柜臺之間的通信，并確保兩者之間有充足的分隔，在向客戶發送過錯的買賣后訊息后，也沒能發明和更正關連體制過錯。
歐達禮表明，花旗全球金融遠未到達持牌中介人理應到達的尺度，因此有必須對其施加制百家樂機率裁。這一正法也表現出證監會的零容忍立場和根除持牌中介人失當行徑的決心。
兩次忽視證監會指引
事實上，自2014年以來，花旗全球金融曾有多次時機發明和更正失當行徑，但卻直到證監會2018年底對其進行現場視察時期被發明時才做出舉動。
公然資料顯示，2014年7月，花旗全球金融的高管曾與證監會進行圓桌會議，時期證監會向出席者論述了在市場上的利便客戶事件中所發明的常見缺失，包含有未有贏得明示的客戶批准和沒有就客戶批准進行孑立查核。花旗全球金融在該會議后進行差距解析，但卻未能發明或更正個人的失當行徑。
2018年2月，香港證監會向持牌法團發出了關于利便客戶辦事的通函，此中就證監會期待公司在提供利便客戶辦事時應到達的操守及內部監控尺度賜與進一步指引。花旗全球金融隨后進行了進一步差距解析，但卻仍然未能發明和更正有關失當行徑。
證監會以為，若非花旗全球金融在內部監控舉措、合規職能和控制層監視方面犯有嚴重失誤及缺失，如此廣泛地存在的不坦誠行徑不會連續長達10年之久。
香港證監會法紀執行部執行董事魏建新表明，證監會的一個重要注目點是，花旗全球金融的高管沒有確保或許保持恰當的操守尺度和守規關連監管規定，以及了解、控制和偵察其業務及危害。該行的失當行徑相當全面并連續了過份10年，反應出其高管沒有妥適實行其控制及監視義務。
疑問爆出后，花旗全球金融即刻裁員了介入失當行徑的員工，并采取了彌補程序及改良舉措，以更正和增強對于申購意向及利便客戶事件的內部監控舉措，包含有委任孑立反省機構，以反省及驗證其監控框架。
但是，證監會以為，花旗全球金融違背了多項規定，斟酌到疑問的嚴重性和連續時間，以及有必須向市場轉達強而有力的訊息，百 家 樂 大路 小路警示其他市場介入者，終極開出過份3億港元的高額罰單。
