此前，央行等三部分發行《金融機構客戶盡職查訪和客戶地位資料及買賣紀實保留控制設法》，此中規定設法規定，商務銀行、農村配合銀行、農村信譽配合社、村鎮銀行等金融機構為天然人客戶核辦人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，應該辨別并核實客戶地位，了解并註冊資本的起源或者用處。
這一動靜一度登上微博熱搜，隨后，人民銀行有關司局擔當人對《金融機構客戶盡職查訪和客戶地位資料及買賣紀實保留控制設法》第十條關于自己現金存取規定進行了解讀。
但2月21日晚，據中國人民銀行網站動靜，這一規定要暫緩實施了。隨后，這一動靜還登上微博熱搜榜。
央行有關擔當人答問
2月21日晚，據中國人民銀行網站動靜，中國人民銀行、銀保監會、證監會聯盟發行公告稱，原定2022年3月1日起施行的《金融機構客戶盡職查訪和客戶地位資料及買賣紀實保留控制設法》(中國人民銀行銀保監會證監會令〔2022〕第1號)因專業來由暫緩施行。關連業務按原規定核辦。
央行有關擔當人就暫緩實施《金融機構客戶盡職查訪和客戶地位資料及買賣紀實保留控制設法》(中國人民銀行銀保監會證監會令〔2022〕第1號，下稱《設法》)答覆了提問。
該擔當人表明，《設法》發行后，一些中小金融機構提出，《設法》針對差異金融產物和業務模式提出了具體規范和要求，金融機構需求校訂完善內部控制制度、信息體制、業務流程，并進行人員訓練。為此，經研討，決擇暫緩實施《設法》。
央行表明，斷然貫徹落實黨中心、國務院決策配置，始終踐行以人民為中央的成長思想，將連續開導金融機構增強反洗錢任務，在防范危害的同時進一步優化為民辦事，依法保衛人民群眾的資本安全和益處，連續增加金融辦事實體經濟質效，獨特是辦事好中小微企業，改良營商環境，推進經濟高質量成長。
此前在1月26日，央行網站披露《設法》，原定于3月1日起施行。
《設法》要求，金融機構應該勤勉盡責，遵循了解你的客戶的原理，辨別并核實客戶及其受益所有人地位，針對具有差異洗錢或者可怕融資危害特征的客戶、業務關系或者買賣，采取相應的盡職查訪舉措。
《設法》規定，金融機構不得為地位不明的客戶提供辦事或者與其進行買賣，不得為客戶開立匿名賬戶或者化名賬戶，不得為冒用他人地位的客戶開立賬戶。
《設法》領會，商務銀行、農村配合銀行、農村信譽配合社、村鎮銀行等金融機構為天然人客戶核辦人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，應該辨別并核實客戶地位，了解并註冊資本的起源或者用處。
央行有關擔當人指出，訂定《設法》，一是有利于順應金融產業成長，增加我國洗錢和可怕融資危害防范本事；二是有利于踐行危害為本反洗錢理念，增加金融機構反洗錢任務程度；三是有利于接軌反洗錢國際尺度。反洗錢國際考核以為我國需求進一步領會對金融機構客戶盡職查訪和客戶地位資料及買賣紀實保留的關連要求，不停完善反洗錢監管束度。
有銀行停辦現金業務，央行作聲
據中國人民銀行動靜，2022年2月21日，人民銀行、銀保監會聯盟召開銀產業金融機構人民幣現金辦事任務座談會，傳遞2021年人民幣現金運行總體場合，解析當前人民幣現金辦事面對的形勢和疑問，研討配置下一步任務工作。人民銀行副行長范一飛、銀保監會首席危害官劉福壽出席會議并發言百 家 樂 長期 獲 利。
會議以為，人民幣現金是國家法定錢幣，現金辦事是最根基、最基本的金融辦事，現金投放收儲是銀產業百家樂 預測金融機構最根本的業務，在知足人民群眾生產生涯需求、辦事實體經濟、維護錢幣金融體系不亂等方面施展側重要作用。比年來，人民銀行、銀保監會斷百家樂機率然落實黨中心、國務院決策配置，會同銀產業金融機構連續做好現金供給和辦事任務，全心保障社會公共現金需要，贏得積極成效。
截至2021年終，我國流暢中現金(M0)為908萬億元，同比增長77，繼續維持不亂增長勢頭，全年現金凈投放6510億元，現金需要依然繁茂。各銀產業金融機構著力增加現金辦事程度，筑牢假幣堵截防禦線，策劃斟酌全額清分與現金消毒任務，確保公共用上干凈錢、安心錢、快意錢，現金辦事質量連續改良。
會議指出，當前人民幣現金辦事總體場合是好的，但也存在一些值得注目的疑問。社會上拒收現金現象仍有發作，個體銀行機構核辦現金業務意愿有所降落甚至顯露停辦現金業務的情境，流暢中人民幣整齊度、小面額人民幣辦事等仍有較大增加空間。對這些新場合、新疑問、新苗頭要高度珍視，嚴厲看待，妥適解決。
會議要求，銀產業金融機構要切實提高政治站位，從思想上樹牢人民意識、主旨意識、辦事意識，始終堅定以人民為中央的成長思想，緊貼人民群眾在金融辦事方面的需要，策劃經濟益處和社會義務，充裕熟悉做好人民幣現金辦事的主要性，不停增加現金辦事本事和程度。扎實做好人民幣現金存取業務，凡設有實體網點的商務銀行、農信社等機構必要核辦人民幣現金存取業務。不停強化現金辦事合規控制，連續增加流暢中的現金整齊度，扎實推動小面額人民幣兌換任務，共同建設整治拒收人民幣現金長效機制，推進人民幣現金辦事再上新臺階。
比年來，跟著非現金付款獨特是挪動付款的猛進，越來越多的人習性于出門不帶實物現金。但是，目前現金仍是住民極度主要的付款方式之一，銀產業金融機構柜面現金業務總體規模依然較大。據金融時報報道，從央行了解到，依據2021年上半年數據，銀產業金融機構對私現金業務量占客戶現金業務量超90，柜面現金存取又占現金存取總量超70，是現金辦事的重要渠道。
針對差異群體，在具表現金業務開展和採用方面也存在一些組織性不同。此中，國有商務銀行、農村商務銀行、郵政積蓄銀行是現金出入重要機構，2021年上半年，這三類金融機構現金收入和支出在全國占比差別達855、873。
區域方面，都會和農村現金收付量大體相當，但差異區域存在顯著不同。依據央行2019年開展的住民付款日記抽樣查訪，我國現金採用地域和人口不同顯著，從區域上看，東北地域現金採用比例最高，西部地域現金採用比例高于東部地域；從人口組織上看，老年群體採用現金付款比例顯著高于其他年紀層次，農夫和離退休人員採用現金付款較多。范一飛也表明，從區域組織看，全國現金投放重心開端從長三角和珠三角地域向中西部地域傾斜。中西部地域現金凈投放對全國凈投放的功勞度由負轉正，20破解 百 家 樂21年到達20。
據經濟日報報道，最近，遼寧振興銀行、北京中關村銀行先后公佈休止核辦人民幣現金業務，此外，個體農信社、外資銀行網點也停辦了現金存取業務，個體大行網點也存在此類場合。
日前，中關村銀行和遼寧振興銀行差別發行公告稱，經向有關金融控制部分報備，中關村銀行將于4月1日起停辦現金百家樂限紅收付業務，停辦渠道包含有營業網點柜面和該行ATM機自助渠道；遼寧振興銀行將于3月1日起停辦柜面現金存取款、零錢兌換、殘損幣兌換、自助器材存取款等現金業務。
依據兩家銀行的公告，停辦現金業務目標是為加速數字化轉型步伐、不停加大線上業務成長力度，同時也為停辦現金業務推出一些便民辦事措施。中關村銀行表明，盡管網點無法提供現金收付業務，儲戶確需現金辦事的，可通過該行轉賬至他行核辦，且該行免收轉賬手續費。同樣，遼寧振興銀行表明，在帶有銀聯標識的他行ATM機核辦現金取款業務，手續費尺度方面提供一定的優惠舉措。
