券商上線基金投顧產品的韻律明顯加速。
9月22日，申萬宏源證券有限公司(下稱申萬宏源證券)基金投顧業務正式落地。申萬宏源證券財富控制事業部擔當人楊正平在接納中國證券報專訪時表示，基金投顧業務是賣方投顧向買方投顧轉變的契機，能夠變更財富控制行業借助銷售收費的壞處，加快財富控制業務的轉型升級，并推動財富控制業態良性輪迴。
2024年3月份，銀河證券、中金公司、中信建投證券、國泰君安證券、申萬宏源證券、華泰證券、國聯證券7家券商獲批基金投顧業務試點資格，成為首批獲此資格的券商。截至現在，首批7家獲得該業務試點的券商中，已有6家上線相關產品。
前期業務預備充分
依據楊正平的介紹，申萬宏源證券高度珍視此次基金投顧試點業務，由財富控制事業部牽頭，組建了技術的基金投顧團隊，并從制度建設、業務設計與預備、合規吃角子老虎機如何贏錢風險控制、系統建設等方面進行了充分的業務預備。
公司新設基金投資顧問業務投資決策委員會，并依照董事會——經營控制層及投資決策委員會——業務執行部分三級體制設立和行運。楊拉霸機程式正平指出，申萬宏源證券基金投顧業務由研究所擔當基金研究和謀略生產，財富控制事業部下設業務推廣、投顧投資、買賣執行等團隊，聯盟法律合規總部、風險控制總部、運營中央、信息專業部分等創建嚴謹完善的業務流程，保障業務的穩步推進。
據了解，申萬宏源證券基金投顧業務的品牌為星基匯，含義優質基金薈萃，孕育投資新時機，同時也前兆著買方投顧模式下的基金投顧給投資者帶來投資新時機。
三方面競爭優勢展現
傳統的經紀業務在履歷傭金代價戰后，盈利空間變得越來越小，謀求向財富控制轉型已是業內共識，而基金投顧業務的推出無疑是推動財富控制轉型的一個有力抓手。
此次業務試點從制度設計上推動了財富控制行業從賣方代理向買方代理轉型，收費模式從買賣傭金向賬戶控制費轉型，使得我們在講究銷量的同時也講究保有量，也將前兆著財富控制邁入新的時代。楊正平指出，基金投資顧問業務將收費模式從收取申購贖回等買賣型費用調換為收取基金投資顧問服務費，使得基金投資顧問機構與客戶長處維持一致，避免基金銷售人員對單個產品進行過度營銷吃角子老虎機的意思，有效破除了券商財富控制轉型兩大障礙——券商無法代客理財和缺乏以客戶為中央的業務文化與組織架構，真正實現了以客戶長處為中央的服務導向。
財富控制轉型也是各家券商新的競爭著力點，在本年券商分類評級自評文件中，新設了財富控制業務相關指標。與行業內多家頭部券商雷同，申萬宏源證券在本年年頭對組織架構進行了調換，在財富控制總部下設七個具體業務部分。
針對申萬宏源證券此次開展基金投顧業務，楊正平指出有三方面優勢：一是申萬宏源證券作為頭部券商，在中國高凈值人群最多的區域都有網點，不僅積累了存量資產優勢，還擁有經久彌新的客戶服務，熟諳客戶需求與投資之道；二是申萬宏源證券下屬的研究所，素有證券研究界黃埔軍校之稱，具有技術的投研團隊；三是申萬宏源證券還擁有嚴謹完善的業務流程，創建跨部分、跨條線的業務協作機制，新設基金投資顧問業務投資決策委員會，保障受托資產的科學部署。
此次針對基金投顧業務，申萬宏源證券研究所遴選解析師組成投研團隊，運用長年積累的研究經驗和評價想法，全程介入基金備選庫的盡協調優選，并終極轉化為貼合客戶多樣性需求的基金投資組合謀略方案。
買方投顧市場巨大
傳統的賣方投顧的收入來自產品代銷收入，投資者與投資顧問之間拉霸機 777長處沒有維持一致，而跟著住民財富增加、資產部署結構發作變化，技術的買方投顧服務開始試水。
買方投顧市場規模的空間是極度巨大的，這種模式均衡了投資者、投資顧問以及基金等資管機構的長處，增強了各方彼此的信任，可以實現長期共贏。從教養投顧用戶的角度來看，楊正平以為，要教養客戶為服務合乎邏輯付費的觀念以及對買方投顧模式的認可。這種認可來歷于謀略組合的長期有效和投顧人員伴隨式服務，需要這個行業內的所有人共同努力，投顧用戶的培育必定需要履歷一個長期的過程。
從現在獲得公募基金投顧業務試點的機構來看，囊括了基金、券商、銀行、第三方機構，到底哪類機構在基金投顧業務中最具競爭力？楊正平表示，在渠道、投研才幹、客戶群體方面，各類試點機構都各有優勢，未來提供的服務也會形成不同化的定位。只有真正具備基金投顧服務才幹、讓客戶認同基金投顧買方態度的機構才能夠獲取更大的市場份額，才能在未來的競爭中脫穎而出。如角子老虎機技巧必學何真正讓客戶提拔獲得感，如何讓金融機構成為真正的價值創新者而非價值消耗者，基金投顧還有很長的路要走，現在券商、基金公司、銀行、第三方機構都在摸索。（
