外債是指企業從境外直接借入資金，早期外匯控制局只許可外商投資企業借入外債，直到銀發〔2024〕9號文《中國人民銀行關于全口徑跨境融資宏觀審慎控制有關事宜的告訴》發表，除了仍限制房地產企業及政府融資平臺外，不管是外商投資企業還是境內一般企業都被許可從境外借入外債。
銀行在面臨外債業務時有兩個重點必要注意，一是外匯控制局對外債資金的用途有嚴格規范，不可隨意採用；二是要提防外債資金進出過程中的潛在洗錢風險。
固然外幣的外債資金已可以一次性結匯為人民幣，但在匯發〔2024〕16號文《國家外匯控制局關于革新和規范資源項目結匯控制政策的告訴》中，明確要求外債資金不能用于四項用途，差別是(1)不得直接或間接用于企業經營范圍外或國家法律律例不准的支出；(2)不得直接或間接用于證券投資，或買入銀行保本型產品以外的投資理財產品；(3)不得用于向非關聯企業發放借貸；(4)不得用于建設、買入非自用房地產。
另有外匯控制局對外債用途的真實性審核也極度珍視，在匯發〔2024〕28號文《國家外匯控制局關于進一步促進跨境貿易投資便利化的告訴》中，要運彩 退賽求除指定試點地域的試點企業外，企業在向銀行申請採用外運彩 賓果債資金前，須事前向銀行逐筆提供真實性證明材料，供銀行跟蹤外債資金的去向，證明沒有違背上述16號文限制外債資金採用在四項用途上；除日常備用金外，其他外債資金的採用皆須采取受托支付方式，直接由銀行將資金撥付到第三方或往來對手的賬戶中。
至于運彩 單局不讓分外債所觸發的洗錢風險，重要是由於外債資金來歷于境外，境內銀行要核實境外資金來歷的正當性存在實務難題，特別是基于境外擔保模式下借入的外債，銀行要了解境外作為擔保的資產是否正當也是反洗錢工作的重點之一。最后境內企業在歸還境外外債時，境內資金來歷有沒有涉及洗錢風險，也是銀行面臨外債業務要注意的場所。
由于外債可以是向境運彩 線上申請外銀行、企業甚至個人借款，加上境外借款利率又往往較境內低，當外匯控制局放寬外債資格前提，讓一運彩出金失敗ptt般境內企業也可以借入外債后，境內銀行面臨外債業務的時機也會越來越多，為防范因外債觸發的洗錢風險，銀行應從以下重點配置外債業務的反洗錢工作。
1假如境外借款人不是銀行等金融機構，和境內借款客戶也沒有關聯關系，銀行就必要了解該筆外債的借款理由，還要強化對境外債權人的底細查訪，了解境外外債資金的來歷，尤其是當境外債權人為個人或免稅天堂的離岸公司時，銀行都須重點關注資金背后是否存在洗錢風險。
2當銀行發明境內客戶的外債借款金額明顯超出正常生產經營所需，就應重點了解該客戶的借款用途為何，并在外債資金進到內地完工結匯要撥款給客戶採用時，加強審核資金用途，同時審核資金採用的真實性和證明文件。
3上述16號文中，外匯控制局要求外債只能借款給境內關聯方，所以當客戶要求將外債資金進行委托借貸時，銀行須了解委托借貸資金的去向，并對借款人地位進行辨別，了解兩者間的關聯關系及未來還款來歷和還款才幹。
4當外債由境外擔保方擔保時，境內銀行須先贏得擔保合同，了解擔保理由，同時對境外擔保方進行盡職查訪，了解擔保資產來歷為何，重點關注境外擔保方與境內客戶的關聯關系。
5假如外債的境外債權人來歷于洗錢高風險國家或地域，銀行還須采取強化地位辨別措施(EDD)，并考慮對后續外債資金的進出與往來，采取更頻繁的回溯查訪措施。
其他銀行要注意的外債反洗錢重點，還涵蓋若客戶要求一次性採用全部外債資金，銀行須了解外債資金用途，確定是否與經營活動有關，了解資金去向的買賣對手是否為供貨商，是否與客戶有關聯關系，與公司創建業務關系的時間長短等信息，并對短期內頻繁向境外借入外債，或是短期內就歸還外債的客戶提高警悟，跟蹤資金去向并了解還款資金來歷。
