中國銀保監會有關部分擔當人就《關于優化保險機構投資控制才幹監管有關事項的告訴》答問。為進一步落實簡政放權要求，深化保險資金運用市場化革新，連續推進投資控制才幹事中事后監管，銀保監會于近日印發了《關于優化保險機構投資控制才幹監管有關事項的告訴》(以下簡稱《告訴》)。銀保監會有關部分擔當人就相關疑問答覆了提問。
一、《告訴》出臺的底細是什麼？
2024年，原保監會印發《關于加強資產控制才幹建設的告訴》首次明確保險機構信用風險控制才幹(無擔保債券投資才幹)和股票投資控制才幹尺度。此后，原保監會先后于2024年、2024年在《保險資金運用控制暫行設法》《關于加強和改進保險機構投資控制才幹建設有關事項的告訴》等文件中進一步明確保險機構投資控制才幹的構成和相關尺度。
十余年來，投資控制才幹已成為提拔保險機構資產控制程度，增強保險資金運用效率和監管機能的有力工具。通過加強投資控制才幹建設、培育風險控制文化，保險資金運用體系建設贏得了長足發展。保險業形成了以保險公司蒙受資產欠債控制職能、保險資產控制公司開展技術化投資為重要模式，以保險公司自行投資和委托業外機構行運為增補的資產控制格局，根本創建起投資有規范、風險有防控、合規有檢視的投資決策和控制體系，實現了投資才幹監管的初衷和目的。
但原有的保險機構投資控制才幹監管還存在部門投資控制才幹建置不合乎邏輯等疑問。為進一步深化放管服革新，推動優化營商環境，深入推進保險資金運用市場化革新，連續加強投資控制才幹事中事后監管，在充分聽取行業機構意見發起根基上，銀保監會基于原有的投資控制才幹監管制度框架規定了《告訴》。
二、《告訴》的重要內容是什麼？
《告訴》由正文和七項附件構成，正文重要制定了保險機構投資控制才幹自評估、控制和信息披露的根本要求；附件對各項投資控制才幹的具體建設尺度進行了細化要求。
一方面，優化整合保險機構投資控制才幹，細化才幹建設尺度要求。調換后，保險機構投資控制才幹共有信用風險控制才幹、股票投資控制才幹、股權投資控制才幹、不動產投資控制才幹、衍生品運用控制才世界杯足球 運彩幹、債權投資策劃產品控制才幹、股權投資策劃產品控制才幹等7類。另一方面，進一步深化放管服革新，取消投資控制才幹存案控制，將保險機構投資控制才幹控制方式調換為公司自評估、信息披露和連續監管相結合，對信息披露的內容、格式、方式、頻次等進行了明確，并制定了違規情境和責任，全面壓實保險機構主體責任。
三、保險機構投資控制才幹自評估和信息披露重要關注哪些方面？
《告訴》在附件中列明白各項投資控制才幹的具體尺度。各類投資控制才幹尺度是保險機構開展相關投資業務的根基和最低要求，也是保險機構開展投資控制才幹自評估和信息披露工作的重要根據。從具體內容看，才幹尺度重要在保險機構的組織結構設計、技術團隊構成、制度體系建設、投資行運機制、風險管理體系、信息系統建設等方面做了詳細的制定，并針對差異投資控制才幹提出了不同化要求。
《告訴》要求保險機構公然披露的投資控制才幹建設及自評估內容，應包含相關才幹尺度的各項要素。涉及人員資質的，應逐一列明技術人員的具體資質、從業履歷等；涉及制度建設的，應逐條列出相應制度名稱、發文字號；涉及流程機制的，應明晰列明總體框架及各環節分工、控制條例名稱及責任人信息；涉及信息系統建設的，應列明系統名稱、重要性能等信息。在風險責任人方面，保險機構應當依照保險資金運用信息披露相關準則的形式和內容要求，做好各運彩 冠軍 賠率項投資控制才幹風險責任人的信息披露。與投資控制才幹相關的風險責運動彩賠率任人信息披露的頻次、方式等按《告訴》制定執行。
四、《告訴》發表后，保險機構如何開展投資控制才幹信息披露工作？
保險機構投資控制才幹信息披露分為首次披露、半年度披露和重大事項披露三類。
對于未具備相關投資控制才幹的保險機構，其應當在首次開展相關投資業務前比較《告訴》尺度和要求，充分手展投資控制才幹自評估工作，并應當至少在開展相關投資業務前10日推行信息披露程序。
對于已具備相關投資控制才幹的保險機構，應當連續加強投資控制才幹建設，至少每半年開展一次投資控制才幹自評估工作，確維持續知足監管要求，并應于每年1月31日和7月31日前公然披露自評估相關場合。
保險機構出現投資團隊重要人員變動、重要制度流程改變、系統重大故障反常等重大突發事件或投資控制才幹不符合才幹尺度情境的，應當于相關事項發作變動后的10日內將相關場合教導銀保監會，并進行公然披露。重大事項未辦理、投資控制才幹暫不能符合才幹尺度的，不得新增相關投資業務。
五、《告訴》印發后，已贏得存案的保險機構應當如何開展信息披露工作？
為全面做好保險機構投資控制才幹監管工作銜接，推動相關保險機構投資控制才幹信息披露實現平穩、光滑過渡，《告訴》明確已經贏得才幹存案的保險機構，可以繼續開展相應的投資控制業務，同時要求其按《告訴》制定連續加強投資控制才幹建設，開展投資控制才幹自評估工作。已存案的投資控制才幹自評估場合應當在最近一次(即2024年1月)的半年度披露中予以披露。逾期未披露，不得新增相關投資活動。
此外，由于《告訴》將原有的根基設備投資策劃產品創造才幹和不動產投資策劃產品創造才幹整合為債權投資策劃產品控制才幹，對于此前已獲得根基設備或不動產投資策劃產品創造才幹的保險資產控制機構，在完工債權投資策劃產品控制才幹首次披露或最近一次半年度披露前可以繼續發行債權投資策劃產品，但產品投向僅限于原有存案才幹許可的范圍。《告訴》發表前已發行股權投資策劃產品的，在完工股權投資策劃產品控制才幹首次披露或最近一次半年度披露前可以繼續開展相關業務。
六、《告訴》印發后，銀保監會如何加強事中事后監管？
《告訴》是銀保監會深化放管服革新，進一步推動優化營商環境的主要舉措，對于進一步推進保險資金運用市場化革新、提高保險機構自主投資決策效率意義重大。《告訴》印發后，銀保監會將通過壓實機構責任、加強監管查抄、發揮監視合玩運彩場中賽事力等方式著力加強事中事后監管。
一是壓實保台灣運彩規則要求險機構主體責任。投資控制才幹是保險機構開展各類投資控制業務的條件和根基，保險機構開展投資控制活動必要具備相關投資控制才幹。《告訴》強調保險機構應當連續加強投資控制才幹建設，明確要求保險機構董事會推行審計職責的技術委員會應當至少每年就保險機構投資控制才幹建設場合進行審核，嚴禁未推行信息披露和教導程序開展相關投資業務，嚴禁不具備投資控制才幹而開展相應投資業務，嚴禁在投資控制才幹未連續符合要求的場合下新增相關投資。
二是充分發揮行業自律組織氣力。銀保監會傳授中國保險行業協會、中國保險資產控制業協會創建了保險機構投資控制才幹信息披露系統，規定了各類投資控制才幹的信息披露及自評估教導模板，推進實現保險機構投資控制才幹涉及的組織結構、風險責任人、人員團隊信息、制度及系統建設等披露核心的尺度化，推動保險機構及時、真實、精確、完整地開展信息披露工作。同時，中國保險行業協會、中國保險資產控制業協會也將投資控制才幹建設工作納入行業自律控制，一方面通過定期開展訓練、發表通報等方式傳授和督促相關機構做好信息披露工作，另一方面及時聽取市場機構意見發起，連續不斷優化完善信息披露系統建設。
三是全面加強監視查抄和違規處罰。銀保監會將依照從嚴查抄、從嚴處理、處罰公然的原則，加大非現場監測和現場查訪、查抄力度，對保險機構投資控制才幹建設和自評估場合進行連續跟蹤監管，對于違規機構和重要責任人員依法依規從嚴處罰。
四是充分發揮社會監視的作用。《告訴》要求保險機構應當在公司官方網站和相應行業協會網站詳盡披露投資控制才幹建設和自評估場合，通過信息披露率領保險機構接納新聞媒體、社會公共等對其投資控制才幹的監視。銀保監會將傳授中國保險行業協會、中國保險資產控制業協會連續做好保險機構投資控制才幹信息披露及相關工作機制建設，為發揮社會監視、輿論監視、公司內部監視等各方監視合力提供便利。
