銀行經理兩年侵占公款2萬萬，揮霍兩百萬珍藏1374條大牌女士絲巾！
近日，海口市龍華區人民法院依法拍賣近千條奢華品絲巾，涵蓋HERMES、DIOR、GUCCI等高檔品牌。拍品清單顯示，該批拍品標的物所有人力潘某德——交行海南分行個金部市場推銷經理。
文書披露，潘某德通過操作貴金屬體制，不法侵占銀行資本209935萬，用于炒股、買入金銀紀念幣、奢華運彩 公益品等。讓人震撼的是，潘某德酷愛珍藏女性絲巾，并揮霍數百萬買入了上千條大牌絲巾。
酷愛珍藏女士絲巾
揮霍數百萬買上千條
近日，阿里拍賣網上顯示，海口市龍華區法院掛出滿屏名牌絲巾拍賣信息。《金融尖眼》打開HERMES絲巾（序號144）的拍品顯示，此次公然拍賣事件為海口市龍華區人民法院進行，且拍賣標的為被執行人潘某德名下拘留的一批絲巾。
據拍品清單顯示，該批絲巾共有149條。此中，有一條為該品牌的仿品絲巾，考核價錢在250元；116條為無法鑒定真偽的90*90厘米絲巾，考核價錢為700元；其余32條為正品絲巾，長款均為90厘米、70厘米或40厘米，還有一條為135*130厘米，考核價錢差別為1600元、1500元、700元及5500元。
革除愛馬仕之外，GUCCI古奇絲巾（序號4）的拍賣信息顯示，該批拍品為95條有品質鑒定匯報的古馳GUCCI牌絲巾，考核價錢均在3000元；CELINE絲巾（序號4）的拍品信息顯示，該批拍品為一批無品質鑒定證實的思琳CELINE牌絲巾，共計33條，考核價錢為250元。
而在法院公告出的價錢考核觀點書附件中披露，這位潘某德共計珍藏女士絲巾1374條，并且有有品質鑒定匯報、無品質鑒定證實及仿品三類。關連介紹披露，這些涉案拍品均被海口市龍華區人民法院查封，目前拘留至交通銀行海南省分行（下稱交行海南分行）保留。法院在拍賣公告中表明，有些拍品部門無吊牌，面料尺碼僅供參考，具體以實物為準，有意者可到實地看樣。
圖源：金融尖眼制圖
這1374條絲巾的原主人是什麼來頭？何必會有如此多的女士絲巾？實在，上述絲巾全是潘某德的藏品運彩 pk 意思。據法院審理查明，潘某德多次在網店買入各類絲巾用于珍藏，價款達二百多萬元。
2019年12月，中國裁判文書網公然了潘某德職位侵占罪的判決書。該判決書顯示，潘某德應用交行海南分行自己金融部市場推銷經理的職務之便，將個人公司的209935萬元不法占為己有。
在潘某德不法占有的兩千多萬中，潘某德炒股吃虧約600萬元，炒黃金期貨吃虧約40萬元，買入金銀紀念幣、金銀工藝品、奢華品及各類日常花費約1460萬元。
看來，這1374條絲巾，對于潘某德不法侵占的2萬萬來說，但是是冰山一角。
25歲當上分行經理
兩年侵占兩萬萬公款
判決書披露，潘某德，男，本年34歲。2012年10月，年僅25歲的他開端充當交通銀行海南省分行自己金融部市場推銷經理，擔當特許商品（貴金屬產物）販售業務的控制。
2015年6月至2016年5月時期，潘某德應用職位之便，將黃金珠寶公司給交行海南分行的10公斤沃德金條墊貨，采取不入庫的方式據為己有，并且先后6次讓黃金珠寶公司進行回購，輪迴套取回購款用于炒股和花費。
2016年5月24日至2017年5月9日，愈發大膽的潘某德開端通過控制操縱貴金屬體制的職位便利，從后臺調低貴金屬的產物價錢，虛構貴金屬產物買賣訂單，并以另有兩人與個人的名義在交行海南分行海口營業部先后15次以超低價向黃金珠寶公司等四家公司買入貴金屬產物856件，總計買入價錢1987萬元，而交行訂貨的實質付款款項為16289萬元。
在實質操縱中，潘某德僅向兩家公司發出15次等同金額訂購沃德金條訂單，在收到沃德金條后，潘某德再讓該兩公司進行回購，并將回購款轉入個人管理的銀行賬戶中，用于炒股、炒黃金期貨、買入金銀紀念幣、金銀工藝品、奢華品及各類日常花費。
為了填平交行海南分行的財政虧空，潘某德先低價賤賣，然后又通過高價貴買反向操縱的方式償還侵占款項。2016年9月29日至2017年12月29日之間，潘某德用類似的方式，從后臺調崇高金屬產物價錢，以另有四人與個人的名義在交行海南分行海口營業部先后8次以超高價買入貴金屬產物21件，總計買入價錢168561萬元，而交行訂貨實質付款款項為404萬元。
2017年12月18日、19日，潘某德應用職位便利，虛構5筆向中鈔公司等三家公司采購的貴金屬產物買賣訂單，指令交行三亞分行支付買入代價22117萬元的貴金屬產物22件。而在實質操縱中，潘某德則向中鈔公司發出訂購70公斤沃德金條的訂單，收到沃德金條后再讓中鈔公司回購，并將回購款項轉入其管理銀行賬戶，用于在交通銀行海南省分行海口營業部高價貴買反向操縱。
為掩飾犯法事實，潘某德向三亞分行寄送一批與虛構訂單上相似的貴金屬產物，但與訂單繪出貨差池版，且代價懸殊。經鑒定，交行三亞分行實質付款款金額22117萬元，實質收到的貴金屬產物代價僅為11236萬元。法院審理查明，潘某德實質侵占款項共計高達209935萬元。
事務露餡后，2018年11月19日潘某德因涉嫌職位侵占罪被警方抓獲，同日被刑事扣押。2019年8月，海口市龍華區人民查察院向法院提起公訴。案發后，潘某德家人向公安機關退贓現金95萬元，公安機關凍結潘某德賬戶近3萬元。
給同事抹黑申請從寬處分
被法院判處九年六個月
潘某德及其辯解人對此辯稱，在該案件中潘某德屬從犯，本案應以共同犯法來定論。首要，關于三亞分行的侵占事實是玩運彩 ptt在多名人員的互相合作下共同辦妥的，并非一人所為。潘某德表明，支付人員按考查簽字的與體制所顯示的不一致的要求支付給買賣貴金屬的三家公司，違背規定與知識，并非簡樸的失去工作行徑，應同樣擔責。
此外，收貨入庫人員也并未進行逐級審批將涉案的貴金屬入庫，說明主觀上也存在存心和放蕩，證實審批人員明知卻存心縱容。潘某德指出，整個過程有高等別控制人員應用權限調價指派被告人低價賤賣，而柜臺人員受領導指揮協助被告人順利提貨，領導在回購環節賜與相應的協助，發票控制人員受領導指揮提供開闢票便利。所以，每個環節都是有多人提供協助，個人僅是跑腿僅僅。
對此，法院表明，潘某德調整訂單、實物得逞與交行海南分行、三亞分行的控制破綻有關，并無證據證明有其他負有監視、控制職責的人員共謀、幫助、合作，因此不可認定為共同犯法。
另有，潘某德及其辯解人表明，潘某德系初犯，到案后如實坦率，積極帶動親朋退贓，服運彩 賠率 ptt罪認罰，具有悔罪體現，建議對個人運彩 主隊 客隊 怎麼看從寬處分。
一審法院指出，潘某德應用其充當交通銀行海南分行自己金融部市場推銷經理控制、操縱貴金屬體制的職位便利，在采購、販售貴金屬過程中，通過改動貴金屬產物價錢、調整訂單和實物的策略，將交通銀行海南分行209935萬不法占為己有，數額龐大，其行徑已構成職位侵占罪，應予懲處。但鑒于其如實供述罪惡，具有坦率情節，且家人已部門退贓，依法可從輕處分。
終極，法院認定潘某德犯職位侵占罪，判處有期徒刑九年六個月，將拘留在案的贓款9799萬元退還至交通銀行海南分行，并將拘留在案的被告人潘某德應用贓款買入的東西折價后退賠交通銀行海南分行，缺陷部門繼續追繳。
轉自：新浪金融研討院
