過完了命途多舛的牛年，虎年伊始，瑞士信貸（瑞信）又面對新的訟事和高達4240萬瑞士法郎（約合人民幣292億元）的索賠。
2月7日，瑞士檢方告狀瑞信及其前客戶經理協助保加利亞毒販洗錢案在瑞士開庭，涉及洗錢金額達數百萬歐元，這也是瑞士首個針對大型銀行的刑事訴訟案件。
瑞信在宣示中全盤抵賴所有指控，并確信一同被告狀的前雇員也是無辜的。
疑似洗白5500萬瑞郎
瑞士檢方指出，在2004年至2008年時期，瑞信及其前客戶經理沒運彩 傷停有采取必須舉措來防範販毒團伙的洗錢事件。
檢方的指控稱，被告狀的瑞信前客戶經理在2004年參加運彩 足球瑞信時，給瑞信帶來了與保加利亞毒販Evelin Banev有關聯的一名客戶，隨后，這名客戶開端往他在瑞信的保險箱里分批塞進多箱現金，總金額達5500萬瑞士法郎。
Evelin在2017年和2018年差別在意大利和保加利亞因走私毒品被治罪，這名擔當存錢的客戶在2005年被槍殺。
瑞士檢方以為，販毒團伙這是通過將大額資本打散、分批存入監管要求相對較低的保險箱來避免觸及銀行的反洗錢戒備線，然后再把錢從保險箱轉至其他賬戶。
5億瑞郎訴訟預備金
盡管如今瑞士的私家銀行已經收緊KYC（了解你的客戶）和反洗錢等合規機制，但已往一年里，瑞信因古史合規春風控破綻已經面臨多告狀訟或監管查訪。瑞士檢方在此次告狀時也指出，瑞信的反洗錢機制存在嚴重缺失。
就在本年1月，瑞信港股因未守規投資者保衛關連的證券法條和規定，被美國金融業監管局（FINRA）處以900萬美元的罰款，并被要求證實其已實施合乎邏輯設計的監管機制和流程，守規客戶保衛規定等要求。
美國金融業監管局的查訪指，在2006年到2017年時期，瑞信發行的過份2萬份研討匯報中，或者對有關潛在益處沖突的披露不正確，或者運彩網路會員 ptt省掉了必須的信息披露。
上年10月，瑞信就莫桑比克行賄案與英、美、瑞士三國監管機構告竣求和，付款了蹤跡475億美元的罰款，以換取三國查訪的終止。事務源于2013年至2016年時期，瑞信被指通過行賄方式運彩好友圈取得為莫桑比克國有企業規劃總額過份10億美元的抵押和債券買賣。
目前，瑞信仍面對多個尚未終結的訴訟，包含有莫桑比克執政機構對其部門子公司、前雇員和其他關連主題的訴訟，以及與英國供給鏈融資公司Greensill Capital破產丑聞關連的訴訟等。上年四季度，瑞信已經計提了約5億瑞郎的訴訟預備金。
高層動蕩
除了訴訟和監管查訪，瑞信的高管也可能面對新的變故。
本年1月，瑞信副董事長Severin Schan在承受瑞士媒體采訪時揭露個人可能會辭職，但尚未確認。就在他展現立場的前幾天，瑞信董事長安東尼奧（Antonio Horta-Osório）由於違背新冠疫情防控舉措遭董事會查訪后決擇離職。
安東尼奧上年4月參加瑞信，蒙受著引領瑞信重整旗鼓的重任，結局卻在環球重組方案公佈后不久就被迫離職。在公佈安東尼奧離職的同時，董事會任命危害委員會主席運彩足球預測、董事會成員阿克塞爾（Axel Lehmann）實時接任董事長一職，繼續執行新戰略。
轉自：中國基金報
