近日，公然信息顯示，持牌付款機構廣東匯卡商業辦事有限公司，以及劉景杰、白劍鋒等14人被告人，因被控不法經營罪將于2021年8月18日在湖北省宜昌市宜都市人民法院受審。
據了解，廣東匯卡成立于2010年，是一家以付款總結為核心的專業辦事提供商，2013年牟取中國人民銀行發放的《付款業務允許證》，業務類型銀行卡收單，業務范圍廣東省。
需求留心的是，2021年3月23日，前程金融科技集團有限公司表明，通過全資子公司富冊商務集團有限公司與廣州匯卡算計機網絡辦事有限公司簽約股權收購框架協議，收購其全資子公司廣東匯卡商業辦事有限公司（以下簡稱匯卡）60的股權。
作為持牌付款機構，何必觸犯了不法經營罪呢？
案件細節
202玩運彩 工作0年11月20日，湖北省宜都市公安局傳遞，該局抓獲22名犯法嫌疑人，打掉多家不法第四方付款平臺，拘留、凍結資本近3500萬元，涉案金額高達4314億元。
據介紹，依據公安部2020年頭向宜都市公安局推送的線索，宜都公安毀滅了以郭某為首的販賣對公賬戶犯法團伙，民警還發明郭某跟福建安溪白某某有運彩 蘋果對公賬戶不法買賣的線索。
經查訪，民警發明白某某不光有收購對公賬戶的不法行徑，並且存在搭建第四方付款平臺，為境外電信網絡詐騙團伙不法洗錢的行徑，其犯法結構成員遍布全國多地。宜都市公安局成立文案組對白某某立案偵查，分赴安溪、徐州、北京、廣州、上海、鄭州、廈門等地，抓獲白某某、張某某等10名犯法嫌疑人。
經審察，白某某（男，28歲，福建安溪人）等人對違法事實供認不諱。白某某交接，2019年以來，他高薪禮聘第三方付款公司玩運彩 中職專業人員為其搭建第四方付款平臺helloepay供境外人員操作，為境外電信詐騙等違法犯法事件提供資本通道。
此中，廣東玩運彩 討論區某卡第三方付款公司副總裁劉某某向管理沐融第四方付款平臺的張某某提供3687個商戶號，與helloepay和尹某某管理的邁虎第四方付款平臺對接，協助境外違法人員收付不法資本4314億元。
依據線索，警方赴廣東和廈門等地，將劉某某、尹某某等廣東某卡第三方付款公司和邁虎第四方付款公司的12名員工抓獲，拘留電腦32臺、電話40余部、銀行卡100余張。
目前，22名犯法嫌疑人因涉嫌不法經營、協助信息網絡犯法事件、掩蓋隱瞞犯法所得等罪名，被依法采取刑事強制舉措。
反洗錢嚴監管常態化
比年來，央行對付款機構反洗錢任務的監管力度顯著增強。
央行指出，2020年央行對614家金融機構、付款機構等反洗錢責任機構開展了專項和綜合執法查驗，依法辦妥對537家責任機構的行政處分，處分金額526億元，處分違規自己1000人，處分金額2468萬元。
獨特是上年以來，跟著新冠疫情的爆發，境外賭場、賭博網站加大對我國公民招賭力度，反洗錢合規成為整個付款產業的重點。目前，銀行卡收單市場存在非法商戶洗錢及可怕融資、跨境賭博、網絡賭博、色情平臺、互聯網販售彩票平臺、不法外匯等不法買賣危害。
對此，監管也在推動關連法紀漸漸完善。
央行于2020年6月發行了《中國人民銀行關于增強付款受理終端及關連業務控制的告訴（征求觀點稿）》，標志著付款受理終端監管力度升級，對跨境賭博、電信詐騙等違法犯法行徑采取謹防高壓態勢。
2021年1月，央行發行《非銀行付款機構規則（征求觀點稿）》，第六十九條領會提出，任何機構和自己未經批準擅自從事或者變相從事付款業務的，參照《防范和處理不法集資規則》有關規定予以處置。
非銀行付款機構為擅自從事或者變相從事付款業務的機構和自己提供付款業務渠道的，由中國人民銀行及其分支機構責令其期限整改，充公違法所得，違法所得50萬元以上的，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得缺陷50萬元的，處50萬元以上200萬元以下罰款；逾期不修正的，可以責令其歇業整頓或者限制其業務類型、業務范圍直至吊銷其付款業務允許證；構成犯法的，依法追查刑事義務。
本年8月1日施行的《金融機構反洗錢和反可怕融資監視控制設法》，完善了反洗錢責任主體范圍，正式將非銀行付款機構納入實用范圍。
轉自：付款圈
