近日，中國裁判文書網披露的一則刑事判決書顯示，一位80后銀行女員工，通過謊稱有內部投資項目，5年時間多次實施詐騙， 21人上鉤合計被騙兩千多萬。終極經審察，該女員工因犯詐騙罪，被判處有期徒刑十年六個月，并處分金人民幣50萬元整。
以高額返利為釣餌
詐騙21人兩千多萬
具體來看，該女員工呂某系盛京銀行沈陽市紅霞支行員工，1983年4月12日誕生于遼寧省沈陽市。
2015年至2020年5月時期，被告人呂娜多次在沈陽市和諧區等地應用其盛京銀行職員的地位，謊稱銀行內部有為出國人員墊資的投資項目，以高額返利為釣餌，誘騙被害人王某1、安某、李某1等20余人以現金、信譽卡、網絡抵押等方式向其投資，騙取被害人的錢款。
經審計，王某1等21名被害人力被告人呂娜支出資本266433萬元，收到呂娜等人付款的資本221648萬元，收入小于支出44786萬元。另查玩運彩網路有限公司明，楊某3、吳某、楊某2三人力被告人呂娜支出資本128045萬元，收到呂娜等人付款的資本137403萬元，收入大于支出9358萬元。蘆兆瑋、原某、儀楊的賬戶未納入審計。
被告人呂娜及其辯解人對公訴機關指控的犯法事實及罪名均無不同意見，且能服罪認罰。并于2020年5月26日被沈陽市公安局和諧分局刑事扣押，2020年7月1日經沈陽市和諧區人民查察院批準捕捉，次日由沈陽市公安局和諧分局執行捕捉。
沈陽市和諧區法院審理此案以為，被告人呂娜以不法占有為目標，采用虛構事實、隱瞞本相想法多次騙取他人財物，數額獨特龐大，其行徑已構成詐騙罪。故公訴機關指控成立。被告人呂娜經公安機關傳喚到案后能如實供述犯法事實，具有自首情節，且或許自愿服罪認罰，依法可減輕處分。
依據關連法條法紀，認定呂某犯詐騙罪，判處有期徒刑十年六個月，并處分金人民幣五十萬元整，依法上繳國庫。同時，責令呂某退賠21名被害人相應虧本。
盛京銀行頻收高額罰單
實在，上述呂某這一案件，也從側面反應了盛京銀行在任務人員及業務控制等方面存在諸多疑問，盛京銀行比年來頻收大額罰單。
數據顯示，5月份被罰城商行共有19家，此中盛京銀行單筆罰單金額最高，罰沒總額約5519萬元，罰沒總額居首。
具體來看，5月13日，盛京銀行上海黃浦支行被罰300萬元，并責令修正。重要違法違規事實為：2018年3月至7月，該支行違規向四證不全的房地產項目頒發抵押；2018年12月，該支行核辦銀行承兌匯票業務貿易底細真理性審察嚴重違背審慎經營條例；2018年12月，該支行銀行承兌匯票業務擔保金起源考查嚴重違背審慎經營條例；2018年1月，該支行頒發無指定用處的自己抵押、未嚴峻執行自己抵押付款控制、以貸轉存吸存。
此外，盛京銀行股份有限公司上海分行因2018年6月至2018年12月，該分行未運彩lol ptt真理轉讓部門信貸財產。2019年1月至7月，該分行向關系人頒發信譽抵押。被上海監管局責令修正，罰沒合計10186萬元。
盛京銀行2020年凈利潤大幅下滑
據了解，盛京銀行是東北地域成世足 運彩 分析立最早、規模最大、實力雄厚的總部銀行，成立于1997年9月，其前身是沈陽市商玩運彩 合法務銀行，2007年2月經國家銀監會批準改名為盛京銀行，并實現跨區域經營。
年報數據顯示，2020年全年，盛京銀行營業收入16267億元，同比降落226；歸屬于該行股東的凈利潤1204億元，同比降落779。
對于營收的大幅下滑，盛京銀行辯白稱，重要是由于匯報期內經濟金融形勢復雜嚴格，獨特是新冠疫情的沖擊，該行采取減低利率、減費讓利、脫期還本付息等方式自動讓利實體經濟。同時，嚴峻審慎進行財產分類控制，加大了撥備計提力度。
該行2020年底的財產總額人民幣1037958億元，運彩 中職較年頭增長人民幣16478億元，增幅16，財產規模穩居萬億程度。但是在財產質量方面，數據顯示，截至2020年終，該行不佳抵押金額為1783億元，不佳抵押率為326，比2019年終抬升151個百分點。
轉自：中國基金報
