又爆驚天大案，一家銀行竟被詐騙9300萬！
近日，據中國裁判文書網披露的一則刑事判決書顯示，一高中文化男子伙同內鬼15次從銀行騙取借貸9300萬元，案發后，尚玩運彩優惠活動有本金877235萬元未歸還。此中，非法占有採用銀行借貸資金1230萬元。
仿造借貸資料，騙取涼山州商務銀行借貸9300萬
經審理查明，2024年底至2024年底，被告人朱皓與**利（另案處理）、曾溢（另案處理）、毛某2（另案處理）、鄒仲宇（在逃）、謝某2等人為騙取涼山州商務銀行（以下簡稱州商行）的借貸，與四川省欣融融資性擔保有限公司（以下簡稱欣融擔保公司）、四川綿陽市興陽融資擔保有限公司（以下簡稱興陽擔保公司）、西昌匯源融資擔保有限公司（以下簡稱匯源擔保公司），及銀行工作人員毛某2等人共謀后，采用無實際經營地方和具體經營業務的借貸主體，由朱皓仿造相關借貸資料，共騙得州商行借貸9300萬元。案發后，尚有本金877235萬元未歸還。此中，被告人朱皓非法占有採用銀行借貸資金1230萬元。
上述騙貸共計15次，單筆金額最高達2024萬的一筆，未做任何償還。涉案人員**利的證言稱，2024年4月24日，朱皓以動靜樹經營部為借貸主體在州商行借貸490萬元，該借貸主體是朱皓注冊的，朱皓仿造好借貸資料后，我聯系興陽擔保公司擔保，朱皓幫我在商務銀行借貸了490萬元。2024年，朱皓用王某1的地位信息注冊了宏順礦業公司作為借貸主體，由朱皓仿造好借貸資料后，我聯系欣融擔保公司擔保，幫我從州商行借貸2024萬元，未歸還。
借他人地位證成立新公司申請借貸
刑事判決書中披露了事件來龍去脈：2024年底，**利、曾溢、毛某想從銀行獲取借貸，遂聯系朱皓幫忙找借貸主體，并在款貸下來支付朱皓10萬至20萬元報酬。
涉案人員**利的證言顯示，2024年底，我借貸對照多，找不到借貸主體了，我就喊朱皓幫我找借貸主體，款貸下來給他10至20萬元的報酬。我通過朱皓仿造資料向州商行借貸三筆，借貸辦下來以后，我共支付朱皓五、六十萬元報酬。2024年4月24日，朱皓以動靜樹經營部為借貸主體在州商行借貸490萬元，該借貸主體是朱皓注冊的，朱皓仿造好借貸資料后，我聯系興陽擔保公司擔保，朱皓幫我在商務銀行借貸了490萬元。
此外，朱皓還借他人地位證成立新公司，到涼山州商務銀行申請借貸。依據朱皓供述，部門借貸地位證是曾溢、毛某等人找來，委托其成立公司并向銀行借貸，部門採用自己支屬的地位證成立公司借貸。
例如，證人鐘某1的證言稱朱皓是我表哥。2024年，朱皓讓我開未婚證明借貸，證明開好后，朱皓叫我去銀行簽字，我提供了地位證復印件，借貸的用途是買入發掘機，我簽字的時候解決了一張商務銀行的銀行卡，由朱皓在保管。銀行出賬后沒有用來買發掘機，錢是朱皓在經手。2024年，朱皓用我的地位證注冊一家公司，注冊公司的材料、具體操縱是朱皓在弄。過了兩個月，朱皓讓我到工玩運彩賽事心得商局、稅務局、政務大廳把用我地位證注冊的雅邦商貿公司注銷了，用我地位證注玩運彩賽事比分冊的公司沒有實際經營范圍、實體和經營地方。
此外，還有一名證人王某證實：2024年10月左右，朱皓讓我用我的地位證注冊一個公司，我將地位證給了朱皓。注冊公司后不久，朱皓叫我一起到州商行簽字，我得知朱皓利用我地位信息注冊的公司借貸后不愿意簽字，朱皓一再保證借貸和利息不需要我擔當，我才簽了字。我無知道朱皓借貸用來干什麼了，我沒有採用該借貸，朱皓也沒有給我好處。
構成借貸詐騙罪，獲有期徒刑十年
不過，朱皓能從銀行騙取借貸9300萬元，關鍵在于有銀行風控內鬼幫助！
據刑事判決書顯示，依據毛某簡歷，毛某2于2024年5月進入州商行工作，先后任州商行西昌支行行長，州商行小企業信貸中央主任，州商行風險控制部主管，2024年5月免除風險控制部主管職務。
毛某證言：我協助**利在州商行解決的借貸，借貸主體都不是**利本人，借貸資料根本上都是仿造的，借貸也沒有依照借貸資料上的用途採用。**利在州商行小企業信貸中央借貸只要有擔保公司擔保就沒有疑問。**利借貸都事先找我說好，如我沒有異議，**利就去找借貸主體，仿造借貸資料交銀行客戶經理，客戶經理按流程逐級上報，我主持審貸會通過后就放款給**利。2024年4月23日以動靜樹經營部為借貸主體借貸490萬元，借貸主體是為了借貸去注冊的，借貸用途是編造的，是朱皓仿造好所有借貸資料后，通過興陽擔保公司擔保向州商行小企業信貸中央借貸490萬元。
涼山州中級人民法院以為，被告人朱皓伙同他人以非法占有為目的，仿造虛假的借貸原因、採用虛假的經濟合同及證明文件，騙取銀行借貸，其行為已構成借貸詐騙罪，且數額特別巨大。
法院一審訊決，被告人朱皓犯借貸詐騙罪，判處有期徒刑十年，并處罰金人民幣三十萬元；與前罪犯信用卡詐騙罪所判處的刑法實行并罰，決意執行有期徒刑十一年，并處罰金人民幣三十二萬元。責令被告人朱皓對借貸詐騙自己採用的金額122468萬元（已扣除其退還的本金532萬元）以及伙同他人借貸詐騙的金額，予以退賠給涼山州商務銀行。
