又一家付款機構領央行萬萬級罰單。7月25日，北京商報留心到，央行營業控制部于7月23日披露的信息顯示，中金付款有限公司（以下簡稱中金付款）因11項業務違規，遇到央行雙罰，被罰沒金額位居年內付款機構被罰排行榜第二名。進入2021年下半年后，第三方付款產業現嚴監管態勢，包含有中金付款在內，對第三方付款機構的罰單密集出爐，而《非銀行付款機構重大事項匯報控制設法》將于9月1日起正式施行。
被罰沒152659萬元
繼2021年開局福開國通星驛網絡科技有限公司被罰沒近7000萬元后，年內又一張萬萬元級別罰單出爐。依據央行營業控制部7月23日披露的信息，中金付款存在11項違規行徑，被罰沒合計152659萬元并予以警告，公司時任總經理也被點名。
具體來看，中金付款11項違規行徑包含有商戶總結賬戶建置不規范；未按規定考查、控制特約商戶檔案資料，未及時除舊商戶信息等。基于以上違規行徑，央行對中金付款作出充公違法所得33153萬元，處分款119506萬元，罰沒合計152659萬元并予以警告的處分。
同時，中金付款時任總經理史佳樂，因對付款買賣信息不相符真理性、完整性、可追溯性的要求，未依照規定實行客戶地位辨別責任等4項違規行徑，被央行予以警告并處分款232萬元。
對于罰單中列舉的違規事項，針對其具體來由、整改場合以及后續合規規劃，北京商報向中金付款方面進行了采訪。但截至發稿未收到對方回復。
依據央行官網，中金付款于2011年12月牟取央行發放的付款執照，業務類型為互聯網付款。2021年5月，中金付款辦妥第二次執照續展。
博通解析資深解析師王蓬博通知北京商報，從處分內容來看，重要會合在反洗錢和商戶控制等層面，此中有兩點值得留心，一是外包商作為特約商戶并受理其倡議的銀行卡買賣；二是為不法買賣直接提供付款總結辦事。
前者屬于代表的潛在二清違規，后者亂放付款通道，也是監管三令五申的違規行徑，王蓬博指出，還有未依照規定實行客戶檔案、落實商戶巡檢責任等，均表示中金付款在商戶控制機運動彩卷分析制方面存在側重大不足。
金融科技專家蘇筱芮同樣表明，此次大額罰單再現，重要來由還是中金付款違法行徑類型多、違法所得數額較大。雙罰制的延續也為機構高管敲響警鐘，別抱有‘益處至上’的幻夢，始終需求將合規作為展業的根本條件。
產業監管紅線收緊
運彩線上投注ptt 北京商報梳理發明，2021年以來付款機構動靜頻出，除了罰單延續月月有態勢外，執照注銷場合也有顯露。除了罰單外，第三方付款產業嚴監管態勢還表現在產業政策上，外包辦事商辦妥全體存案任務，《非銀行付款機構重大事項匯報控制設法》（以下簡稱《控制設法》）最近也正式運彩 不讓分 意思出爐，依照安排將于9月1日正式實施。
從《控制設法》具體內容來看，非銀付款機構事前匯報機制設計股權條理、產物首創、境外展業以及凈財產保證、貸款等多個方面。對于一些突發危害性活動的事后報備，《控制設法》也依照一類、二類事項，對應的匯報時間要求差別為2小時、24小時。
以一類事項為例，《控制設法》提及的情境包含有發作客戶自己信息泄露等信息安全活動，一次性涉及客戶信息數據過份5000條或者客戶數目過份500戶的；因突發場合導致付款業務中斷或者性能故障，過份2小時或者陰礙付款業務筆數過份10萬筆；客戶、特約商戶或者外包辦事機構涉嫌應用本機構渠道從事欺詐、洗錢、不法集資、網絡賭博等違法犯法事件，造成重大陰礙的。
有產業從業人士向北京商報揭露，在過往付款機構的展業過程中，存在運彩買牌推薦付款機構為了息事寧人，對于已經顯露的違規行徑多采用堵這一處置方式，但往往終極仍需求監管參與才幹有效解決。《控制設法》開端實施后，一方面是避免付款機構‘瞞字訣’觸發更多疑問，另一方面也能提高付款機構解決疑問的效率。
在王蓬博看來，無論是罰單還是新規，都表示監管延續了此前的作風，有錯必究。在付款機構的外部拘束力上，《控制設法》從業務層面深入到公司控制層面，例如要求上市報備和獨特提升的VIE條理報備等等。金融機構此前已有相似要求，這一次領會對付款機構作出規定，也說明晰監管的深度在增強。
以本次被罰的中金付款為例，建議中金付款創設技術的反博弈 程式洗錢隊伍，加強反洗錢體制的設計及甄別本事。同時，也應當連續提升客戶信息辨別的有效策略，應用更多專業和制度方式。王蓬博增補道。
蘇筱芮解析稱，預測后續付款產業從重、從嚴監管的態勢維持不變，付款機構需求交融最新形勢對合規關連的焦點任務開展研判，比如落實特約商戶實名，避免付款通道淪為不法抵押、加密錢幣炒作的幫兇等。北京商報岳品瑜廖蒙
轉自：北京商報
