黨的十八大以來，在黨中心、國務院的堅強領導下，人民銀行聚焦危害防控，會同反洗錢任務部際聯席會議關連成員單元，不停健全反洗錢法條體系，完善反洗錢任務調和機制，構建危害為本的反洗錢監管體系，增加責任機構洗錢預防任務有效性，有力衝擊洗錢犯法事件，深度介入反洗錢國際治理，以實質舉動切實維護國家金融秩序和人民群眾切身益處，為國家治理作出了積極功勞。2019年，金融舉動獨特任務組（FATF）發行《中國反洗錢和反可怕融資互考核匯報》，充裕承認比年來中國在反洗錢任務方面贏得的積極進展。
反洗錢任務成效明顯
依照國際尺度和內地實質健全反洗錢法條制度體系
黨的十八大以來，人民銀行不停加大反洗錢任務力度，依據國際反洗錢形勢成長及內地實踐需求，增強反洗錢頂層法條制度建設，創設既與國際尺度接軌又具有中國特點的反洗錢法條制度體系。
一是不停完善法條體系。2015年12月，《中華人民共和國反可怕主義法》正式頒布，對反可怕融資監管職責、涉恐財產凍結責任、反可怕融資國際配合等事項作出規運彩 活動定。2020年12月，全國人大常委會審議通過《中華人民共和國刑罰改正案（十一）》，進一步完善洗錢罪關連規定，為有效懲辦自洗錢等洗錢犯法提供法條保障。2020年，在中心普遍依法治國委員會開導下，人民銀行積極推進將改動反洗錢法列入年度立法任務方案；同時，交融內地實質，對標最新國際尺度，深入開展查訪研討，廣泛征求關連部分及專家學者觀點，對反洗錢法律款提出改動建議，以知足現階段和前程一段期間我國反洗錢任務成長的實質需求。目前，《中華人民共和國反洗錢法（校訂草案）》已辦妥向社會公然征求觀點，校訂任務正按立法步驟穩步推動。
二是強化危害為本監管束度。2014年11月，人民銀行發行《金融機構反洗錢監視控制設法（試行）》，規范反洗錢監管策略和舉措，領會危害為本和法人監管原理。2017年1月，人民銀行發行《法人金融機構反洗錢分類評級控制設法（試行）》，規范分類評級任務步驟和指標體系。2021年4月，人民銀行校訂發行《金融機構反洗錢和反可怕融資監視控制設法》，進一步突出危害為本監管思路，優化反洗錢監管舉措和策略。
三是鞏固反洗錢預防制度。2016年12月，人民銀行校訂發行《金融機構大額買賣和可疑買賣匯報控制設法》，率領金融機構自主確認反常買賣監測尺度，切實提高可疑買賣匯報質量。2017年以來，人民銀行先后發行《關于增強開戶控制及可疑買賣匯報后續管理舉措的告訴》《關于增強反洗錢客戶地位辨別有關任務的告訴》等文件，開導責任機構強化客戶地位辨別及可疑買賣匯報后續管理舉措，有效增加洗錢預防任務有效性。2021年以來，為保障《中華人民共和國市場主體註冊控制規則》確認的受益所有人信息註冊制度順爽利地實施，人民銀行加速訂定關連配套制度。
依據體制觀念完善反洗錢任務調和機制
反洗錢任務是一個復雜巨大的任務體系，涉及立法、執法、司法、監管等多個層面，堅定體制觀念和大局意識、增強策劃協作具有主要意義。人民銀行牽頭起草《關于完善反洗錢、反可怕融資、反逃稅監管系統機制的觀點》，經中心普遍深化革新領導小組審議通過后，于2017年8月以國務院辦公廳名義正式印發，對反洗錢監管系統機制進行頂層設計和整體安排。2019年11月，反洗錢任務被正式納入國務院金融不亂成長委員會議事日程，反洗錢任務調和層級得到實際增加。
此后，在金融委策劃開導下，反洗錢調和機制進一步增強，整體任務贏得明顯進展。人民銀行及時牽頭召開部際聯席會議及聯絡員會議，配置研討差異期間反洗錢焦點任務。增強反洗錢任務調和合作，進一步壓實成員單元主體義務，策劃推動反洗錢法校訂、衝擊治理洗錢犯法、國際考核及后續整改、國家洗錢和可怕融資危害考核等焦點工作。增強反洗錢監督工作協作，在關連協議規劃下，與金融監管部分聯盟開展監管事件；與特定非金融產業主管部分共同辦妥對貴金屬與珠寶、房地產、管帳師等六大類特定非金融產業的洗錢危害考核，研討訂定產業反洗錢控制制度。與有關部分聯盟開展多項重大專項任務，衝擊洗錢、可怕融資及關連上游犯法成效顯著。
構建危害為本的洗錢防控體系
危害為本是增加反洗錢監管、機構履職有效性的核心原理。比年來，人民銀行依照黨中心防范化解金融危害，守住不發作體制性危害的底線的任務要求，進一步增強反洗錢監管，以危害為導向加速構建事前事中事后的全鏈條洗錢危害防控體系，將監管物質優先投入到高危害領域，提高反洗錢任務實效。
一是以危害考核為核心增強事前控制。2021年1月，人民銀行發行《法人金融機構洗錢和可怕融資危害自考核指引》，開導金融機構開展多維度的洗錢危害自考核，同時也對機構洗錢固有危害和管理舉措有效性開展監管考核。在危害考核根基上，做到對癥下藥、有的放矢，責任機構洗錢危害控制和人民銀行監管舉措的針對性和有效性進一步提高。
二是以嚴監管為主基調增強事中控制。加大執法查驗策劃力度，著力增加查驗規范性。強調執法查驗的危害導向，焦點聚焦高危害和新業務領域，注目機構反洗錢任務機制性疑問春風險控制有效性疑問。連續優化監管想法，試探有危害梯度的監管組合，逐步搭建全流程、立體式的監管模式，對差異業務種類春風險局勢的機構采取強度適配的監管舉措。2019~2021年，對反洗錢違規行徑差別處分215億元、551億元、341億元，金額較此前顯著增加，嚴監管的威懾力和警示作用進一步增強（見表1）。
三是以敦促整改為著力點增強事后控制。人民銀行在查處反洗錢違規疑問的同時，領會后續整改要求，及時梳理并傳遞日常監管發明的代表案例和疑問，敦促機構自動比較整改，增進責任機構不停加強反洗錢任務意識和本事，增加履職有效性。比年來，重要機構高等控制層對反洗錢的珍視水平得到提高，全面加大任務物質投入，擴充反洗錢部分和崗位；積極落實整改，反洗錢內控機制逐步完善，向監管預期不停靠近；銀行、證券、保險等產業客戶根基信息的完整性和有效性得到連續改良，反洗錢履職的數據物質運彩 和局 足球 延長賽加倍充滿。
依法合力衝擊洗錢及上游犯法
黨的十八大以來，人民銀行有效實行反洗錢資本監測和查訪職能，充裕施展反洗錢在完善國家治理、維護金融安全、保衛群眾切身益處等方面的主要作用。會同監委、法院、查察院、公安、海關、稅務等部分，環繞追蹤資本的理念組成資本鏈治理體系，依法嚴肅衝擊各類洗錢犯法及關連犯法。增強對應用新型付款業務、虛擬錢幣、偽金融首創等洗錢手法和環境犯法、貿易洗錢等洗錢類型的研討并及時發行危害提示。在各部分的共同勤奮下，掃黑除惡、反恐、反墮落、禁毒、反逃稅、衝擊地下錢莊等諸多領域均贏得明顯成效。
近五年來，人民銀行共向偵查、偵察機關移送線索24萬起，涉及電信詐騙、網絡賭博、不法集資、地下錢莊、貪污墮落、毒品犯法、金融詐騙、涉黑涉惡等犯法類型，合作偵查、偵察機關對15萬件案件開展反洗錢協查，幫助破獲涉嫌洗錢及關連犯法案件3000余件。在人民銀行的積極推進下，全國破獲涉嫌洗錢案件數目連續增長，法院以《刑罰》第一百九十一條洗錢罪宣判案件數目衝破古史紀實。2022年1月，人民銀行聯盟公安部、國家監委等部分印發《衝擊治理洗錢違法犯法三年舉動方案（2022—2024年）》，決擇自2022年1月起在全國范圍內開展衝擊治理洗錢違法犯法三年舉動。
深度介入反洗錢國際治理
黨的十八運彩 大聯盟大以來，人民銀行積極進取，自動作為，在國際反洗錢領域的介入度明顯增加。
一是積極介入國際反洗錢治理，彰顯中國負責。我國先后充當國際反洗錢結構——亞太反洗錢結構（APG）、歐亞反洗錢和反可怕融資結構（EAG運彩 主勝）和金融舉動獨特任務組（FATF）主席國。2020年，我國作為時任FATF主席國，及時發行《新冠肺炎疫情關連的洗錢和可怕融資危害及對策》，勝利舉行FATF古史上初次視頻全會。穩步推動環球反洗錢戰略革新，深入介入防擴散融資、虛擬財產、受益所有人等國際條例訂定，為國際反洗錢治理提出中國計劃，推進國際反洗錢體系向加倍平等、寬容的方位成長。
二是妥適接應國際反洗錢考核，說好中國故事。2018年至2019年，國際錢幣基金結構聯盟FATF等國際結構對我國反洗錢任務進行普遍考核。人民銀行牽頭反洗錢任務部際聯席會議各成員單元，與國際結構開展上百場磋洽商判，終極實現通過反洗錢國際考核的預定目的，向國際社會呈現了我國防范、衝擊洗錢和可怕融資事件的決心和成效。通過這一次普遍的外部體檢后，各單元積極協作，扎實推動國際考核整改任務，補短板、強弱項，贏得一系列實際成績，中國在FATF 40項建議中達標數目從22項增加到31項。
三是開展反洗錢國際交際，分享中國聰明。我國與巴基斯坦、新加坡、阿聯酋等國家開展雙邊交談，分享反洗錢任務和接應國際考核經歷；與俄羅斯、美國等多個國家和地域開展反洗錢信息切磋和監管配合；與60多個國家和地域簽約金融情報切磋配合備忘錄。派員介入國際結構對俄羅斯、韓國、丹麥、巴基斯坦等10多個國家的反洗錢國際考核，成為國際反洗錢結構的主要支持氣力。
新時代反洗錢任務面對新形勢
洗錢及上游犯法形勢顯露新變動。途經長年的連續治理，當前我國黑社會性質結構犯法、可怕事件犯法、貪污行賄犯法等洗錢上游犯法等得到有效遏制，但關連犯法對經濟金融安全和社會不亂的恐嚇依然存在。一是在科技先進和金融首創過程中，一些非法分子應用新專業利用中的破綻來清洗犯法所得，危害不容小覷。以電信網絡詐騙為典型的新型網絡犯法成為主流犯法，洗錢手法不停翻新，跨國有結構特征顯著。二是網絡賭博成為賭博類犯法的重要格式，招賭、攬賭、賭博以及賭資總結等環節劃分，形成全鏈條的集團犯法。三是地下錢莊與電信網絡詐騙、網絡賭博、貪污行賄等各類犯法互相交錯滲入，跨區域實施犯法，隱蔽性和風險性仍然較大。四長短法付款總結平臺越來越智能化、職業化，成為一種重要的洗錢通道。五是數字經濟、平臺經濟衍生發票買賣新業態，加劇涉稅洗錢危害。六是通常公司應用偽金融首創進行不法集資、金融詐騙的案件仍然高發，社會惡劣陰礙。上述事件體現出的新特征、新變動加大了預防和衝擊洗錢及關連上游犯法的難度。
推動國家治理體系和治理本事今世化對反洗錢任務提出更高要求。跟著反洗錢任務的外延不停開拓、內涵不停深化，其日益成為國家治理的主要策略。不論是傳統的違法犯法事件，還是新型的電信網絡犯法事件，多數都有資本買賣痕迹，可以應用反洗錢監測與查訪進行預警、追蹤和防范。有效割斷、減弱違法犯法事件的經濟根基，追繳返還犯法收益，可以加強老黎民(34920,082,240)對資產安全的自信，維護經濟社會安全不亂。反洗錢盡職查訪或許提高市場主體進入金融體系的透徹度，維護市場主體及其買賣的真理性、規范性，增進市場主體之間的信息對稱和互信，有助于優化營商環境，減低社會治理本錢，推進經濟社會成長。如何藏身內地實質，更好地安適推動國家治理體系和治理本事今世化的需求，對反洗錢任務提出了新的要求。
介入反洗錢國際治理、推進構建人類運氣共同體面對的外部環境更趨復雜。當前和今后一個期間，國際形勢將繼續處于深刻復雜變動之中，反洗錢國際任務面對的挑釁和機緣并存。一方面，國際反洗錢體系加倍開放、寬容，我國在國際反洗錢體系中的介入度不停提高。另一方面，國際環境復雜嚴格，反洗錢國際治理不能避免受到政治因素攙和。同時，反洗錢國際尺度對合規性和有效性的考核要求不停提高，內地部門短板疑問尚未解決。FATF將于2024年至2025年發動下一輪國際考核，我國諸多法條法紀尚需完善，任務數據和案例仍需堆積，預備時間極度緊迫。為更好地介入反洗錢國際治理、推進構建人類運氣共同體、保障金融業雙向開放，我們需求加大投入，有針對性地解決反洗錢領域焦點疑問，妥適接應外部危害挑釁。
推進新時代反洗錢任務高質量成長
在向第二個百年奮斗目的邁進的新征程中，面臨兩個大局的深刻變動，反洗錢任務要深刻掌握國之大者對反洗錢任務的要求，堅定貫徹落實黨中心、國務院重大配置決策，堅定環繞高質量成長主題，堅定辦事于國家安全和社會不亂，堅定辦事于保衛人民群眾切身益處，不停增加各項反洗錢任務程度，進一步開釋反洗錢在國家治理中的潛能。
做好反洗錢任務頂層安排設計。進一步提高政治站位，自覺將反洗錢任務舉措、成效與黨中心、國務院要求對標對表，自動作為、靠前發力，切實實行人民銀行法定職責，積極合作國家焦點任務，充裕施展反洗錢在推動國家治理體系和治理本事今世化中的主要作用。積極回應新成長階段、新成長理念、新成長格局對反洗錢任務的要求，深入研討反洗錢成長重大疑問，訂定務實、科學的國家反洗錢戰略，從國家層面臨反洗錢進行頂層安排設計，用新成長理念開導反洗錢任務成長。
加速夯實反洗錢法條制度根基。加速推動反洗錢法校訂，同時提前策畫新反洗錢法發行實施后一系列配套制度的起草任務，確保各層級反洗錢制度的有效銜接。針對當前反洗錢制度體系中仍存在的特定非金融機構、受益所有人等領域的空缺和短板疑問，人民銀行將強化與關連主管部分的溝通協作，加速出臺制度規范，進一步完善反洗錢法條法紀體系，為新時代反洗錢任務奠定堅實根基。
進一步增強反洗錢任務調和。在國務院金融委的開導下，繼續施展反洗錢任務部際聯席會議結構、推進全國反洗錢任務的主要作用。依據新形勢校訂《反洗錢任務部際聯席會議制度》，強化策劃協作，領會工作分工，進一步凝結各成員單元氣力，不停加強反洗錢任務合力，普遍增加各部分反洗錢任務整體有效性。
構建加倍有效的反洗錢預防體系。加速健全危害為本的反洗錢監管框架，依據危害和形勢變動，進一步增強監管束度建設，完善監督工作機制。在法人機構洗錢危害監管考核的根基長進一步落實分類監管，綜合運用多種監管舉措提高監管機能。針對責任機構洗錢危害辨別本事和管理舉措有效性等較為單薄的局勢，人民銀行將繼續增強對責任機構反洗錢履職有效性的監視開導，進一步轉變反洗錢任務由反洗錢部分單打獨斗的態勢，搭建由業務部分、反洗錢部分和內審稽核部分構成的三道防禦線，率領責任機構完善危害考核機制，強調將反洗錢嵌入業務流程，提高機構全方向的洗錢危害辨別、考核、監測和控制本事。同時，不停增加反洗錢宣揚輻射面和穿透力，加深人民群眾對洗錢風險的熟悉和對反洗錢任務的懂得支持；加大反洗錢物質投入和人才培育力度，切實提高反洗錢人員履職本事和反洗錢任務整體有效性，著力構建全社會介入的反洗錢預防體系。
繼續加大洗錢犯法衝擊力度。依照《衝擊治理洗錢違法犯法三年舉動方案（2022—2024年）》，增強結構領導，壓實任務義務，推進出臺核辦洗錢刑事案件關連司法辯白，落實上游犯法和洗錢犯法運彩券行一案雙查任務機制，增強情報線索研判和案件會商，強化洗錢類型解析和反洗錢查訪協查，加強反洗錢責任機構洗錢危害防控本事。增強科技投入與賦能，強化反洗錢數據治理和安全控制，加大焦點領域資本監測解析力度，增加數據採用機能。通過源頭治理、體制治理和綜合治理，構建完善國家洗錢危害防控體系，依法衝擊各類洗錢違法犯法行徑，斷然遏制洗錢及關連犯法的伸張勢頭，切實維護國家安全、社會不亂、經濟成長和人民群眾益處。
不停深化反洗錢國際配合。堅定多邊主義，深入介入國際治理和條例訂定，推進國際反洗錢體系加倍寬容、均衡成長。同時自動對標國際反洗錢高尺度，堅定合規性和有效性兩手抓，推進反洗錢整體任務高質量成長，以扎實的任務成效歡迎下一輪國際考核。
轉自：中國金融雜志
